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Le moment redouté est arrivé : les impôts 2025 sont fixés. Chaque année, le gouvernement ajuste le barème pour tenir compte de l’inflation. Cette fois, une revalorisation de 1,8 % a été annoncée. Cela signifie-t-il une hausse pour vous ? Tout dépend de votre revenu. Le taux d’imposition varie de 0 % à 45 %, selon votre situation.
Une décote ajustée pourrait aussi vous faire économiser quelques euros. Mais certains foyers vont voir leur impôt grimper. Le barème officiel est désormais connu et s’appliquera aux revenus 2024 déclarés au printemps. Êtes-vous concerné par une hausse ?
Impôts 2025 : ce qui change cette année
Chaque année, les règles des impôts évoluent. En 2025, le gouvernement a décidé d’ajuster le barème en fonction de l’inflation. Le gouvernement a relevé les seuils d’imposition pour suivre l’augmentation des prix. L’objectif est d’éviter que certaines personnes paient plus d’impôts simplement parce que leur salaire a augmenté avec l’inflation.
Une autre modification concerne la décote. C’est un avantage qui permet aux personnes avec des petits revenus de payer moins d’impôts, voire rien du tout. Cette décote a été revue à la hausse, ce qui pourrait être une bonne nouvelle pour certains foyers.
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Le gouvernement pourrait revoir certaines aides fiscales en raison du budget de l’État serré. Même s’il assure limiter les hausses d’impôts, ces nouvelles règles impacteront réellement les contribuables.
Le nouveau barème et les tranches d’imposition
En France, tout le monde ne paie pas le même pourcentage d’impôts. Cela dépend du niveau de revenus. Plus vous gagnez, plus vous payez. Le gouvernement a fixé cinq tranches d’imposition pour 2025.
Les personnes qui gagnent moins de 11 497 euros par an ne paieront pas d’impôts. L’administration fiscale taxera à 11 % ceux dont le revenu se situe entre 11 497 et 29 315 euros. Au-delà de 29 315 euros et jusqu’à 83 823 euros, le taux passe à 30 %. Pour les revenus entre 83 823 et 180 294 euros, l’impôt sera de 41 %.
Enfin, les personnes qui gagnent plus de 180 294 euros devront payer 45 % sur la partie de leurs revenus qui dépasse ce seuil. Le gouvernement a légèrement augmenté ce barème par rapport à 2024 pour tenir compte de l’inflation. Cela permet à certaines personnes d’échapper à une hausse automatique de leur impôt.
Qui va payer plus ? Qui va payer moins ?
Avec cette revalorisation du barème, certaines personnes vont payer moins d’impôts, d’autres verront leur facture augmenter. Si votre salaire a peu évolué en 2024, vous pourriez bénéficier d’une baisse. Par exemple, si vous étiez proche d’un seuil d’imposition l’année dernière, vous pourriez descendre dans une tranche plus basse cette année et payer moins.
En revanche, ceux dont le revenu a beaucoup augmenté pourraient voir leur impôt grimper. Par ailleurs, certaines aides fiscales étant réévaluées, des ménages pourraient perdre certains avantages.
La décote va aussi jouer un rôle important. Si votre impôt brut est inférieur à 1 965 euros pour une personne seule ou 3 249 euros pour un couple, vous pourrez bénéficier d’une réduction. Cela signifie que de nombreux foyers modestes verront leur impôt diminuer ou disparaître.
Comment calculer facilement votre impôt
Le calcul de l’impôt peut sembler compliqué, mais il suit une règle simple. D’abord, il faut prendre le revenu imposable, c’est-à-dire ce que vous avez gagné après certaines déductions comme les frais professionnels.
Ensuite, vous appliquez le barème progressif en fonction de votre tranche de revenus. Par exemple, si vous avez gagné 35 000 euros en 2024, vous ne paierez rien sur les 11 497 premiers euros. L’administration fiscale taxera la partie entre 11 497 et 29 315 euros à 11 % et appliquera un taux de 30 % sur le reste, soit de 29 315 à 35 000 euros.
Si ce calcul vous semble compliqué, vous pouvez utiliser un simulateur en ligne. Ces outils vous permettent de savoir en quelques secondes combien vous allez payer en 2025.
